W jakich sytuacjach warto skorzystać z faktoringu?

Czym jest faktoring?

Usługa faktoringu to rozwiązanie dla przedsiębiorstw, które pragną zwiększyć swoją płynność finansową i natychmiast otrzymywać należności za wystawione faktury. W przypadku usług wszystkie faktury są przekazywane do firmy faktoringowej, która natychmiast udostępnia środki finansowe i samodzielnie zajmuje się rozliczeniem z klientem. W efekcie przedsiębiorca nie musi zajmować się pilnowaniem odroczonych terminów płatności i długi czas oczekiwać na gotówkę.

W zależności od branży i wielkości przedsiębiorstwa można liczyć na atrakcyjne warunki finansowania i indywidualnie ustalany limit kwotowy dla faktur. W wielu przypadkach małych i średnich przedsiębiorstw można jednak liczyć na pełne pokrycie kwot wystawionych faktur.

Kiedy faktoring jest dobrym rozwiązaniem?

Przed przystąpieniem do faktoringu przyda się dokładna analiza sytuacji przedsiębiorstwa. Faktoring mimo wielu zalet nie zawsze będzie idealnym rozwiązaniem i realnym wsparciem dla firmy. Najczęściej opłaca się w poniższych sytuacjach.

Klienci oczekują długich terminów płatności

W szczególności firmy z branży budowlanej i transportowej muszą mierzyć się z długimi terminami płatności za faktury. Bardzo często klienci oczekują nawet 90 dni na uregulowanie należności, co dla przedsiębiorstw wiąże się z zamrożeniem kapitału. Dzięki faktoringowi możliwe jest odzyskanie należności od razu po wystawieniu dokumentu sprzedażowego.

Rozwiązanie szczególnie dobrze sprawdza się dla przedsiębiorców operujących na niewielkich marżach i potrzebujących środków finansowych do bieżącej działalności. Dzięki faktoringowi firmy mogą przystąpić do realizacji kolejnych zleceń bez konieczności oczekiwania na płatność z poprzedniego.

Przy nagłym wzroście sprzedaży

Nagły wzrost sprzedaży to szansa na rozwój, ale również bardzo często poważne wyzwanie. Skokowy wzrost sprzedaży zwłaszcza w początkowym etapie wymaga dysponowania dużym kapitałem obrotowym, aby pokryć koszty produkcji, materiałów lub logistyki. Dzięki faktoringowi każda wystawiona faktura będzie wiązała się z natychmiastowym odblokowaniem gotówki. Dzięki temu przedsiębiorcy mogą łatwiej realizować kolejne zamówienia i sprostać wyzwaniom związanym z nagłym wzrostem sprzedaży.

Gdy firma chce uniknąć zadłużenia

Faktoring mimo pewnych podobieństw nie jest kredytem obrotowym i nie wpływa negatywnie na bilans firmy. W efekcie nie obniża zdolności kredytowej i jest szczególnie korzystny dla firm, które pragną uniknąć klasycznego zadłużenia. Z usługami faktoringowymi można korzystać z zewnętrznych środków finansowych bez ponoszenia wysokiego ryzyka. 

Gdy potrzeba poprawić płynność finansową

Długie terminy płatności i pojawiające się opóźnienia sprawiają, że nawet firmy w dobrej kondycji finansowej mogą bardzo szybko stracić płynność finansową. Często wystarczy kilka opóźnień w płatności faktur, aby całkowicie stracić rentowność i zdolność do obsługi bieżących zobowiązań.

Dobrze wybrany faktoring to prawdziwe wybawienie dla wielu przedsiębiorstw. Pomaga uniknąć zatorów płatniczych i gwarantuje większą przewidywalność w prowadzeniu biznesu. Przedsiębiorcy dzięki faktoringowi zyskują pewność szybkiego otrzymania środków, dzięki czemu mogą z łatwością regulować zobowiązania i rozwijać swoją firmę.

Ile kosztuje skorzystanie z faktoringu?

Usługi faktoringowe to szereg udogodnień dla przedsiębiorców, które jednak wiążą się z pewnymi opłatami. W zależności od wielkości przedsiębiorstwa, branży, liczby kontrahentów, historii współpracy i rodzaju faktoringu koszty mogą wynosić od 0,5% do 3% wartości faktury. Ostateczne warunki współpracy zawsze są ustalane indywidualnie i obejmują dokładną analizę prowadzonej działalności. Wszystko po to, aby zaproponować opłacalną formę faktoringu, na której zyska przede wszystkim firma korzystająca z usługi.

Jak wybrać najlepszą ofertę faktoringu?

Dla zabezpieczenia płynności finansowej i komfortu współpracy najlepiej sięgać po renomowane przedsiębiorstwa, które działają na rynku od wielu lat. Faktoring realizowany przez podmioty z długą historią gwarantuje szybkie wypłaty środków, korzystne warunki współpracy i wiele rodzajów faktoringu. W efekcie korzystanie z usług staje się realną pomocą dla firm chcących poprawić swoją sytuację finansową i jeszcze szybciej się rozwijać.

W przypadku działalności międzynarodowej warto również zwrócić uwagę na doświadczenie firmy faktoringowej w tego rodzaju transakcjach. Najlepsze podmioty oferują pełne wsparcie dla firm eksportowych i pomagają zachować płynność również przy współpracy z zagranicznymi podmiotami.